广州黄埔区有轨电车1号线项目由工行广东分行融资支持

黄埔区有轨电车1号线(长岭居-萝岗)PPP项目、惠州平海发电厂中期票据、华电福新阳江海风电有限公司等新能源发电企业投资的清洁能源项目...在大量减碳降耗项目的背后，中国工商银行广东分行(以下简称“工行广东分行”)忙碌。

近年来，工行广东分行认真响应“碳达峰”“碳中和”目标的实施，深入贯彻“绿水青山是金山银山”的绿色可持续发展理念，充分发挥绿色金融先锋队和主力军的作用。据工行广东分行副行长周杰介绍，该行先后在省内乃至国内实施了多项首次订单和业务。2022年，继续发展上一年度绿色信贷增量和增速第一的趋势，继续加大绿色信贷供应力度。截至2022年4月底，工行广东分行绿色信贷突破2000亿元，达到2066亿元，较年初增长36%。那么，工行广东分行是如何取得这样的成绩的呢？

文、图/林晓丽

完善绿色顶层设计

推进“绿色支行”和“零碳网点”建设

广州市黄埔区有轨电车1号线(长岭居-萝岗)PPP项目是广州市重点绿色交通项目，总投资约29.5亿元。是中国第一条采用混合储能供电装置的线路，是当地多层次、多元化、综合公交系统建设的重要组成部分。在项目建设过程中，工行作为项目银团贷款的主要领导银行和代理银行，为项目提供绿色融资渠道和一揽子金融服务，为项目提供7.3亿元融资，帮助改善当地交通结构和更新城市面貌，为广州绿色交通注入金融力量。

长期以来，工行广东分行根据当地情况，推进金融发展和投融资布局，多层次、全面推进“绿色银行”建设，促进经济效益、社会效益和生态效益的同步提高。

周杰说，工行广东分行注重“两头抓”，一方面加强绿色顶层设计，以“碳峰”“碳中和”目标为使命，绿色金融进入企业愿景、发展战略、信贷文化、政策体系、管理流程、产品服务等环节，建立绿色金融业务发展为新三年信贷规划战略目标，成立绿色金融委员会，加强行业（绿色）信贷政策的实施。另一方面，注重加强绿色金融基层机构和职能设置。2021年，花都分行升级为“绿色金融改革创新试验区花都分行”后，成立了全省第一个县级市“绿色分行”——中国工商银行四会绿色分行，打造了全国工商银行系统第一个“零碳网点”——中国工商银行汕头公园分行。

充分利用政策支持工具

全国首批碳减排支持工具业务

四家新能源发电企业投资的清洁能源项目，如广东华电福新阳江海风电有限公司，不仅是对广东省能源供应的有效补充，也是对污染物排放的有效减少。今年3月，工行阳江分行利用碳减排支持工具向这四家企业贷款8.42亿元。预计这些清洁能源项目建成后，每年可节约102.85万吨标准煤，每年可减少各种空气污染物的排放，其中二氧化碳（二氧化碳）排放约242.25万吨，极大地支持了当地的绿色发展。

碳减排支持工具是中国人民银行于2021年11月推出的结构性货币政策工具，旨在支持清洁能源、节能环保、碳减排技术等关键领域的发展，利用更多的社会资本促进碳减排。

据了解，在中国工商银行总行的部署下，中国工商银行广东分行迅速部署，成立了以主管银行领导为领导的碳减排贷款工作组，促进碳减排重点领域贷款的发放，成为中国首批获得碳减排支持工具资金支持的银行之一。2021年，银行向中国人民银行报告了两批碳减排贷款，并获得中国人民银行批准的碳减排支持工具资金，有效利用碳减排贷款向清洁能源、节能环保等关键领域发放。

发挥绿色债券领域的优势

成功帮助国家首单碳市场履约挂钩债券发行

2021年10月15日，工行广东分行牵头承销的广东惠州平海发电厂有限公司2021年第一期中期票据(可持续挂钩)成功发行，规模3亿元，期限3年。中期票据是中国第一个单碳市场履约债券，也是广东省第一个可持续挂钩债券。该案成功入选“一带一路”银行间常态化合作机制（BRBR）BRBR绿色金融案例汇编。

据工行广东分行相关负责人介绍，可持续挂钩发展债券是中国银行间市场交易商协会于2021年4月在“碳达峰”、“碳中和”决策部署下应运而生的创新债务融资工具。在债券结构设计中，与发行人公司的减排目标或减排效果锁定债券条款和票面利率，不仅拓宽了企业融资渠道，满足了传统产业转型、新能源企业或其他行业企业的资本需求，而且促进了企业有计划、有目标地实现可持续发展。

本期中期票据由专业的第三方绿色金融评估认证机构利用区块链等先进技术高效管理债券的可持续发展绩效目标，确保绿色评估结果专业准确、不可篡改、可追溯。

在债券发行过程中，工行各级机构密切联动合作，积极了解企业需求，定制金融服务计划，积极与监管机构、交易员协会等机构沟通，了解相关政策，寻求支持和指导。企业确定发行意向后，银行协助企业在一周内有效完成债券发行的全过程。在煤炭等原材料价格持续上涨的时期，有效缓解了发电企业的营运资金压力，进一步帮助全省保障供电、生产和民生。

创新创建绿色综合服务体系 助推多个首个项目的实施

除绿色债券领域外，工行广东分行还注重通过多元化的金融支持提高绿色金融综合服务能力。2021年4月，银行与广东省环境权益交易所合作，实施了中国首个环保科技企业投融资服务绿色资产评价体系项目“绿色创新”。

2021年8月，发放以光伏发电项目财政补贴未到账资金为质押的贷款，标志着广东省光伏发电行业首笔可再生能源补贴确认贷款的正式实施，增加了支持可再生能源产业发展的新途径。

今年3月，工行广东分行制定并发布了《碳排放配额抵(质)抵押担保贷款管理办法》。碳排放配额抵押（质量）担保贷款是中国工商银行广东分行与广州碳排放交易中心合作创新的碳市场金融服务。碳排放配额可作为企业贷款抵押（质量）信用抵押的辅助担保。金融服务项目下的贷款优先考虑企业节能、低碳、清洁生产、污染防治等技术升级、改造或补充日常生产经营所需的营运资金。今年4月21日，工行广东分行成功办理了本行首笔碳排放质押贷款，成功向东莞某大型造纸企业发放了3000万元的营运资金贷款。该业务的成功实施不仅有效地帮助企业振兴碳资产，而且拓宽了企业低碳融资渠道，帮助企业实现绿色转型发展。

周杰说，绿色金融还有很长的路要走。接下来，工行广东分行将结合广东“十四五”规划，深入推进生态文明建设 加快美丽广东建设要求，进一步提高绿色金融发展效率。2022年，全行新增绿色贷款增速不低于去年，继续在绿色低碳发展中发挥主导作用，为实现“双碳”目标做出贡献。